2023-ban az Egyesült Államokban az átverések okozta veszteségek meghaladták a 10 milliárd dollárt, ami 14%-kal több, mint 2022-ben. A Federal Trade Commission (FTC) jelentése szerint ez az emelkedés kevésbé a bejelentések számának növekedésére, inkább a bejelentésenkénti átverési összeg növekedésére vezethető vissza.
Az Ethnic Media Services sajtóbeszélgetésén a FTC tisztségviselői megvitatták az új csalási trendeket és annak fontosságát, hogy miért kritikus a csalásokról való tanulás és jelentés az ügyfelek védelmében. 2023 legfőbb csalásai a hamis telefonhívások, az online vásárlás, a nyeremények és lottók, valamint az üzleti és munkalehetőségek kínálatában jelentek meg. A jelentés szerint hamis telefonhívások közül a leggyakoribb a vállalkozások utánzása volt, 752 millió dollár veszteséget okozva.
Ennek egyik típusa, amikor a fogyasztó olyan bankjelzést kap, hogy a számlájáról pénzt vettek le, kap egy számot, amit fel kell hívnia. A hívás egy hamis ügyintézőhöz kerül, aki közli a fogyasztóval, hogy a pénze veszélyben van egy pénzmosási rendszer miatt. Ekkor egyrészt kicsalja az adatait, másrész ráveszi arra, hogy a pénzét utalja át a személyes számlájáról egy kriptopénztárca felé, amit a csaló hozott létre.
Az FTC aggódik az olyan átverések terjedése miatt, amikor a csalók mesterséges intelligenciát használnak, például hangklónozással. Ez a legdurvább csalási forma jelenleg, amivel bárkit meg lehet téveszteni, és hatalmas összegeket csalnak ki, nemcsak magánszemélyektől, hanem cégektől is. Emellett a csalók nem adták fel az eddigi bevált és elavult módszereiket sem, mert mindig van valaki, akit be lehet csapni ezekkel is.
A kormányzati csalás volt a második leggyakrabban jelentett csalástípus – valójában az FTC csalók veszteségei a 2019-es 3000 dolláros medián veszteségről 2023-ban 7000 dollárra emelkedtek. Míg a befektetéssel kapcsolatos csalások összességében a negyedik helyen szerepeltek, ez volt az a kategória, ahol az emberek a legtöbb veszteséget jelentették: összesen 4,6 milliárd dollárt, amelyek pénzátutalással járnak olyan embereknek, akik megígérték, hogy megtanítják nekik a kereskedést.
2023-ban először az e-mail volt a csalók leggyakrabban bejelentett kapcsolatfelvételi módja. 2022-ben az SMS volt az első, de előtte mindig a telefonhívások voltak az elsők. Ennek ellenére a telefonon megkeresett személyek számoltak be a legnagyobb, 1480 dolláros veszteségről, míg a közösségi médián keresztül megkeresettek vesztettek a legtöbb pénzt, 1,4 milliárd dollárt.
Ami az általános fizetési módokat illeti, azok, akik banki átutalással fizettek a csalóknak, 1,9 milliárd dollár veszteségről számoltak be, míg a kriptovalutával fizetők 1,4 milliárd dollárt veszítettek. Mindezek elképesztő összegek, s a csalások nagy része ki sem derül. Az áldozatok bejelentése ezért kiemelten fontos a csalások esetén.
Az áldozatok bejelentése segít az illetékes hatóságoknak és biztonsági szolgáltatóknak az esetek azonosításában és megelőzésében. Lehetőséget nyújt arra, hogy a többi felhasználót is figyelmeztessék és tájékoztassák a lehetséges csalásokról és kockázatokról. Például felhívják mindenki figyelmét arra, hogy a bankok csak írásban, levélben keresik meg az ügyfeleiket, soha nem telefonon. Hogy ne tudjanak a bűnözők így adatokat vagy pénzt kicsalni belőlük.
Az FTC szorgalmazza, hogy jöjjenek létre csalás elleni csoportok a közösségi médiában is, ahol megosztják egymással az információkat, amiből sokan tanulhatnak. De a hivatalos bejelntés sem maradhat el. Ezért kulcsfontosságú, hogy az áldozatok ne féljenek jelenteni az ilyen típusú incidenseket, és keressenek segítséget a hatóságoknál vagy a releváns szervezeteknél. Külön kiemelik, hogy a bevándorlási státuszt nem vizsgálják, az áldozat nem kerülhet bajba azért, mert bejelentést tett, és kiderült, hogy illegális.
Az internetes csalásoknak mindenki áldozata lehet, de vannak fokozottan veszélyeztetett rétegek. Általánosságban elmondható, hogy az idősebb emberek, a technológiai ismeretekben kevésbé jártas egyének, vagy azok, akik könnyebben bíznak másokban, gyakran ki vannak téve a csalásoknak. A romantikus csalások száma is növekszik, a magányos embereket könnyen rászedik, szerelmet vallanak, majd kicsalják a pénzüket, mindenféle hamis indokra hivatkozva.
A közösségi média használata, az e-mail, az internetes vásárlások, a pénzátutalások és az online banki tranzakciók során történő hanyag vagy figyelmetlen magatartás is növelheti az emberek sebezhetőségét. Az internetes csalások volumene jelentősen növekedett az elmúlt években. Az Amerikai Szövetségi Nyomozó Iroda (FBI) adatai szerint az online csalások okozta károk milliárdokra rúgnak évente.
Az Europol kimutatása szerint az Európában bekövetkezett online csalások száma is folyamatosan emelkedik. A Kaspersky nevű informatikai biztonsági cég kutatásai alapján a pénzügyi csalások, például a bankkártya-adatok ellopása vagy az online pénzintézeti fiókokhoz való hozzáférés megszerzése jelentős problémát jelentenek világszerte. Nincsenek országhatárok és nyelvi korlátok.
A csalások bejelentése fontos, mert az adatok segítik az országosan majdnem 3 000 állami, szövetségi és helyi rendőrségi szervet a csalások megállításában, valamint a megelőző tevékenységekben. A jelentéseket telefonon, online vagy e-mailben lehet megtenni, és az identitáslopás bejelentése is lehetséges több nyelven. Azt hangsúlyozták, hogy a tudás hatalom, és az embereknek meg kell osztaniuk tapasztalataikat a csalások felismerésével kapcsolatban.
Az emberek az általuk választott nyelven jelenthetik be a csalásokat és a rossz üzleti gyakorlatokat – és ha akarják névtelenül – telefonon a 877-382-4357 telefonszámon, vagy online angolul vagy spanyolul a reportfraud.ftc.gov címen vagy a fraud@ftc e-mail címen. A személyazonosság-lopást a választott nyelven lehet bejelenteni a 877-438-4338 telefonszámon, vagy angolul vagy spanyolul az identitástheft.gov címen.
