Közeledik a 2024-es adóbevallások határideje, s akik még nem nyújtották be a bevallást, azoknak segítünk néhány praktikus információval. Az IRS illetékesei adtak tájékoztatást az Ethnic Media Services szervezésében, amelyekben leginkább azokra a zúj lehetőségekre hívták fel a figyelmet, hogy az IRS új módokat kínál az adóbevallások ingyenes online benyújtására, igánybe lehet venni segítséget és gürdülékenyebben lehet a visszatérítéshez jutni.
A legnagyobb újdonság, hogy március 12-én az IRS teljes körű Direct File kísérleti programot indított az adófizetők számára 12 államban, hogy ingyenesen, közvetlenül az IRS-en keresztül nyújtsák be a bevallásukat. Ezek az államok: Arizona, Kalifornia, Florida, Massachusetts, Nevada, New Hampshire, New York, Dél-Dakota, Tennessee, Texas, Washington és Wyoming. A Direct File élő csevegési funkcióval is rendelkezik az adózáshoz angol és spanyol nyelven.
Mire április 15-én – a bevallás benyújtásának utolsó napján – lezárul az adószezon, az IRS 146 millió bevallásra számít. A Maine-ben vagy Massachusetts-ben élő adófizetőknek április 17-ig kell benyújtaniuk aaz adóbevallást. Az IRS január 29-én kezdte meg a 2023-as évi adóbevallások elfogadását. Március 8-ig az IRS 62,8 millió bevallást kapott, és 61,9 milliót dolgozott fel, ami közel 43 millió visszatérítést adott ki összesen több mint 135 milliárd dollár értékben. A meghosszabbítást benyújtóknak október 15-ig van idejük, hogy beadják az adóbevallásukat.
Mivel sok könyvelő és könyvelő iroda túlterhelt, ezért sokan automatikusan „extension”-t nyújtanak be, és év közben készítik el az adóbevallásokat október 15-ig. Ennek nincs semmi hátrányos következménye, azonban a hosszabbbítás nem mentesít a befizetési kötelezettségek alól, ez csak azt jelenti, hogy a bevallás érkezik később. Felhívjuk a figyelmet, hogy akinek a könyvelője hosszabbítást kér, ellenőrizze október 15 előtt, hogy benyújtja-e valóban az adóbevallásokat, mert előfordul, hogy a könyvelő nem korrekt.
Sok embernek még az is gondot okoz, hogy kifizesse a könyvelői díjat az adóbevalláshoz, ezért nekik nagyszerű lehetőség, hogy közvetlenül az IRS oldalán ingyen és online mindet benyújthatnak saját maguk. Az IRS nagyon átláthatóan és világosan végigvezeti azokat, akik a közvetlen online bevallást választják, ezért előképzettség és könyvelői szakvizsga nélkül is képes lehet rá bárki. Ennek éppen ez a célja, hogy ne kelljen érte fizetni.
Az IRS oldalán elérhető közvetlen online bevallás nagyon előnyös abból a szempontból is, hogy a rendszer azonnal ellenőrzi és kiszűri a hibákat. Ezért nem kell attól tartani, hogy az IRS valami hibát talál és visszadobja a bevallást és ezzel később történik meg az esetleges adóvisszatérítés. A közvetlen IRS-en keresztüli online bevallást benyújtóknak 21 napon belül befogadják a bevallását és megküldik a számlájára a jogosan járó visszatérítést.
Kevin Morehead, az IRS bér- és befektetési osztályának biztoshelyettese az elektronikus adóbevallás előnyeiről beszélt. A legtöbb adózónak, aki elektronikusan nyújt be bevallást és a közvetlen befizetést választja, nem kell felvennie a kapcsolatot az adóhivatallal, mert az e-bevallás csökkenti a visszatérítést késleltető hibákat. Ezzel a két választással elkerülhető a legtöbb olyan kihívás, amellyel az emberek szembesülnek a visszatérítés benyújtásakor vagy megszerzésekor.
Miután benyújtották a szövetségi bevallást a Direct File-on keresztül, az állami jövedelemadóval rendelkező államok – Arizona, Kalifornia, Massachusetts és New York – adófizetőit szintén a közvetlen e-fájl oldalára irányítják állami bevallásukhoz. Azoknak, akik nem használják a Direct File-t, más ingyenes lehetőségeket is kínálnak. Azok az adófizetők, akik 2023-ban 79 000 dollárt vagy kevesebbet kerestek, a Free File Alliance-en, az IRS-rel együttműködő kereskedelmi adótársaságokon keresztül is benyújthatnak e-bevallást. Idén a szolgáltatás egy partneren, az ezTaxReturn.com-on keresztül érhető el spanyolul.
Az alacsony vagy közepes korrigált bruttó jövedelemmel rendelkezők – általában évi 64 ezer dollár alatt – jogosultak az IRS által tanúsított önkéntesek ingyenes segítségére az önkéntes jövedelemadó-segélyen keresztül, míg a 60 éves vagy idősebbek adótanácsadásra jogosultak.
Azok az adófizetők, akik személyes segítséget szeretnének kérni, a Taxpayer Assistance Center (Adófizetői Segítségnyújtó Központba) is betérhetnek, amelyek közül sok már meghosszabbított nyitvatartással rendelkezik, valamint szombati rendezvényeken vehetnek igénybe segítséget az IRS alkalmazottaitól, csekken vagy utalványon fizethetnek, illetve segítséget kaphatnak több nyelven tolmácsolva.
Magán az adóhivatal honlapján a súgó hét nyelvre – spanyolra, vietnamira, oroszra, koreaira, haiti kreolra, hagyományos kínaira és egyszerűsített kínaira – van lefordítva, míg a szövetségi adókkal kapcsolatos további információkat tartalmazó forrásoldal 21 nyelven érhető el.
Miután egy adófizető benyújtja bevallását, tudni akarja, mikor kapja vissza a visszatérítést. Mivel hetente több millió adóbevallás érkezik, továbbra is a Where’s My Refund a legjobb módja a bevallásának ellenőrzéséhez. Aki nem biztos a dolgában, megbízható könyvelőt keressen, hogy elkerülje a csalókat. Az IRS felhívja a figyelmet, hogy az adófizetőknek kerülniük kell a „szellemkészítőket” is, akik nem írnak alá adóbevallást abból a célból, hogy haszonra tegyenek szert azáltal, hogy nagy visszatérítést ígérnek és annak mérete alapján díjat számítanak fel. Aztán a visszatérítésből nem lesz semmi.
Különösen az új bevándorlókat célozzák meg az agresszív telefonhívások, amelyek során a csalók hamis nevekkel és azonosító számokkal adják ki magukat az IRS ügynökeinek. Az áldozatoknak azt mondják, hogy tartoznak az adóhivatalnak, és azonnal ki kell fizetni ajándékkártyával vagy elektronikus átutalással, letartóztatással vagy kitoloncolással, illetve vállalkozásuk vagy jogosítványuk felfüggesztésével fenyegetik a hívottakat. A csalók sürgős visszahívási kérelmet küldhetnek, hogy rávegyék őket a személyes adatok megosztására.
Az IRS nem kezdeményez kapcsolatot az adófizetőkkel e-mailben, SMS-ben vagy közösségi médiában, és nem kér személyes vagy pénzügyi információkat ezeken a csatornákon, mint a csalók teszik. A különféle adócsalások felismerésével és bejelentésével kapcsolatos további információk az IRS-en keresztül érhetők el.
A csalások elkerülése végett is érdemes az ingyenes közvetlen online bevallást választani az IRS oldalán, ha velekinek nem túl bonyolult az adóbevallása, nincsenek nagy bevételei, vagy csak egy kisvállalkozása van. Az amerikai magyarok egy része szintén veszélyben van a szélhámosok által, akik azzal kínálnak segítséget, hogy magyarul beszélnek, de több kárt okozhatnak, mint hasznot.
Általában azokat a magyar nyelvű „szolgáltatásokat” kerüljék, akik mindent kínálnak, akik mindenhez értenek, akik mindent el tudnak intézni, amit a hivatalos ügyvédek nem, s akik zöldkártyát, vízumot ééppen úgy kínálnak, mint adóbevallás elkészítését, mert mindenhez is értenek, s előre kérik a díj megfizetését.
